Согласно информации на ноябрь 2024 года, ситуация с регулированием криптовалют в России выглядит достаточно динамично. Несмотря на отсутствие официальной процедуры лицензирования криптобирж на данный момент, в октябре Росфинмониторинг разработал пакет законопроектов, который может кардинально изменить порядок работы криптовалютных площадок.
Напоминаем, что мониторинг Exchangesumo предлагает вам совершить выгодные сделки по любым направлениям! У нас также можно ознакомиться с последними интересными новостями.
Планы на ближайшее будущее
Введение новых правил для криптоплощадок в России предполагает обязательный сбор и хранение сведений о клиентах, что является важным шагом к повышению прозрачности и легальности операций с криптовалютами. Это значит, что биржи будут обязаны вести детальный учет всех пользователей, которые проходят регистрацию на их платформах. В идеале, это поможет предотвратить использование криптовалют для незаконных действий, таких как отмывание денег, финансирование терроризма и мошенничество.
Криптобиржи будут обязаны собирать такие данные, как полные имена клиентов, их адреса, номера телефонов, электронные почты, а также информацию о происхождении средств. Хранение этих данных не менее пяти лет от момента завершения операции станет стандартом.
Кроме того, предоставление информации в государственные органы по запросу становится обязательным. Это означает на практике, что правоохранительные органы и регуляторы получат возможность быстро и эффективно реагировать на потенциальные нарушения и преступления, связанные с криптовалютами.
Зачем нужно лицензирование и примеры стран
Лицензирование криптовалютных платформ и финансовых платформ действительно становится важным элементом в борьбе с отмыванием денег (ПЛД) и финансированием терроризма (ФТ). В условиях, когда криптовалюты активно используются для проведения анонимных и труднодиагностируемых транзакций, необходимость в четких регуляторных рамках возрастает.
В РФ отрасль по-прежнему находится в «серой» зоне, что создает определенные риски. Проблемы такие, как отсутствие четкого определения правового статуса криптовалют, неразбериха в законах и недостаток государственно контролируемых площадок, затрудняют создание надежной экосистемы для инвесторов и пользователей.
Однако многие международные криптоплатформы, которые предоставляют свои услуги гражданам России, ведут свою деятельность в рамках гораздо более жесткой регуляции, чем это возможно в условиях нынешнего российского законодательства. Например, такие страны, как Мальта, Эстония и Сингапур, уже разработали продуманные регуляторные механизмы, позволяющие лицензировать криптовалютные площадки. Это означает, что такие биржи должны соблюдать строгие требования, включая проверки личности клиентов (KYC — «Знай своего клиента»), управление рисками, антиотмывочные меры (AML) и другие процедуры, которые делают их прозрачными и надежными.
Лицензирование внутри таких юрисдикций не только повышает уровень защиты пользователей, но и способствует созданию более предсказуемой и безопасной бизнес-среды. Это может вдохновить и российских регуляторов на пересмотр подхода к криптоиндустрии, в том числе на более детальную проработку норм законодательства и создание условий для легализации и контроля этого сектора.
