Термин RWA (Real World Assets) действительно ассоциируется с токенизацией активов «реального мира» в сфере криптовалют. Токенизация реальных активов представляет собой процесс представления их ценности в цифровой форме на блокчейн-платформах. С помощью этого подхода реальные активы, такие как недвижимость, ценные бумаги, и другие финансовые продукты, могут быть разбиты на доли и трансформированы в токены, обеспечивая доступ к ним через блокчейн.
Интерес к проектам с токенизированными реальными активами (RWA) получил новый импульс после анонса компанией BlackRock запуска собственного фонда для таких финансовых активов. Компания привлекла внимание криптовалютного и финансового сообщества к потенциалу токенизации реальных активов. Согласно данным криптовалютного агрегатора CoinGecko, общая капитализация токенов категории RWA уже достигла впечатляющей отметки в $7 миллиардов.
Статья представлена в ознакомительных целях. Ваше представлена о написанном может быть отличным от мнения команды мониторинга Exchangesumo.
Ondo (ONDO)
Проект Ondo на блокчейне Ethereum, стартовавший в 2020 году как Liquidity-as-a-Service (LaaS), был задуман как протокол предоставления возможности аренды ликвидности для децентрализованных финансовых площадок. Однако, позднее команда разработчиков полностью переключила свое внимание на сектор токенизированных реальных активов (RWA).
На старте Ondo привлек в первом раунде инвестиций в размере $20 млн, среди крупнейших инвесторов которого оказались Pantera Capital, Coinbase Ventures и Founders Fund. За два года существования проект смог занять третье место в мире среди протоколов, предлагающих токенизированные казначейские облигации США.
Нативный токен ONDO был выпущен лишь в 2024 году, и уже спустя четыре дня после первого листинга капитализация этой монеты увеличилась вдвое. Основной целью проекта Ondo является сделать финансовые продукты более доступными путем цифровизации и токенизации. В настоящее время платформа предлагает токенизированные версии казначейских облигаций США, долговых ценных бумаг и фондов денежного рынка.
Сentrifuge (CFG)
Протокол Centrifuge представляет собой инновационную платформу, разработанную для централизованного кредитования малых предприятий на собственном блокчейне. Одним из ключевых элементов этого проекта является приложение Tinlake, которое является рынком токенизированных активов. Суть заключается в том, что любой малый бизнес имеет возможность токенизировать свои активы и использовать их в качестве залога для получения кредита.
Участники, вкладывающие средства в различные проекты, получают вознаграждение в виде нативного токена проекта CFG. Этот токен функционирует на собственном блокчейне Centrifuge, однако обладает полной совместимостью с сетями Polkadot и Ethereum, что позволяет использовать преимущества обеих платформ.
Целью проекта Centrifuge является создание эффективной альтернативы традиционным финансовым моделям, открывая новые возможности для малых предприятий и инвесторов.
Goldfinch (GFI)
Проект Goldfinch представляет собой инновационный протокол, основой которого является блокчейн Ethereum, который отличается от традиционных моделей займов в криптовалюте. В Goldfinch можно получить займ, не обеспечивая его цифровыми активами, а критерием доверия к заемщику является коллективная оценка других участников. Это значит, что проекты и инвесторы, даже не обладая значительным финансированием на текущий момент, могут получить заем, если их продукт был высоко оценен сообществом пользователей.
Goldfinch предоставляет платформу для четырех основных типов участников. Заемщики предлагают пулы для оценки и финансирования, спонсоры оценивают пулы и принимают решение о выделении средств, поставщики ликвидности предоставляют капитал для получения пассивного дохода, а аудиторы участвуют в процессе утверждения заемщиков.
Нативный токен проекта Goldfinch — GFI, играет ключевую роль на всех этапах работы платформы. Например, для создания пула заемщик должен предоставить определенную сумму в токене GFI. Это помогает обеспечить прозрачность и эффективность процесса выдачи займов, а также стимулирует участников к активному участию в экосистеме Goldfinch.
TokenFi (TOKEN)
Проект TokenFi, разработанный на блокчейне BNB Chain, с целью упрощения процесса токенизации активов и предоставления пользователю возможности создать свой токенизированный актив с помощью искусственного интеллекта. Эта команда, которая стоит за популярным мемкоином FLOKI, стремится объединить все необходимые инструменты и ресурсы для удобства пользователей в одном месте.
Ключевой принцип работы платформы TokenFi — централизация. Пользователи могут создавать токенизированные активы, общаться друг с другом и с институциональными инвесторами, что обеспечивает прямой доступ к ликвидности и упрощает процесс взаимодействия. Аудит токенов на платформе также проводится с применением искусственного интеллекта, что обеспечивает более эффективную и автоматизированную проверку.
Нативный токен проекта TOKEN используется не только для вознаграждения по реферальной программе, но и, вероятно, для других целей внутри экосистемы TokenFi. Такой подход стимулирует пользователей к активному использованию и участию в проекте, а также способствует развитию экосистемы платформы.
Maple (MPL)
Еще один нативный токен на блокчейне Ethereum, созданный с целью кредитования – Maple. Этот проект – платформа, которая предоставляет возможности как для давания в долг, так и для взятия кредитов. Участники могут вносить средства в пулы ликвидности, поддерживая различные проекты и, по сути, выступая в роли кредиторов, предоставляющих финансовую поддержку.
Каждым пулом управляет опытный инвестор, что обеспечивает надежное управление средствами. Этот механизм делает проект Maple похожим на децентрализованный кредитный рынок, где участники могут выступать как заимодатели, так и заёмщики.
Основным преимуществом для участников является возможность получения фиксированной прибыли с заранее оговоренным процентом на их вложения. Заемщики, в свою очередь, могут получить кредит без необходимости продавать свои активы или платить высокие проценты.
Нативный токен MPL играет важную роль в экосистеме проекта Maple, предоставляя его владельцам широкие возможности участия в развитии и управлении платформой. Участие владельцев токенов в проекте способствует созданию активного сообщества, способного влиять на будущее развитие Maple и делать платформу более привлекательной для участников.
По мнению мониторинга, благодаря токенизации активов и использованию современных технологий блокчейн, каждый из таких проектов способствует повышению доступности финансовых инструментов и созданию устойчивых экосистем в сфере кредитования.
