Проблема «грязных» криптовалют становится всё более актуальной и вызывает значительные беспокойства среди участников криптовалютного рынка.
Данная статья является информирующей, мы не даём вам финансовых советов, мнение мониторинга Exchangesumo может отличаться от вашего.
Что такое грязная криптовалюта
Термин «грязная криптовалюта» используется для обозначения криптоактивов, которые были вовлечены в различные виды незаконной деятельности, среди которых:
- Кражи, хакерство и фишинг: Хакеры могут взламывать криптовалютные биржи, кошельки или сервисы, похищая значительные суммы криптовалют. Эти средства затем перемещаются через множество адресов в попытке запутать следы и затруднить их отслеживание.
- Мошенничество: Кибермошенники могут создавать фальшивые ICO (Initial Coin Offering) или другие схемы Понци, привлекая инвестиции и затем исчезая с деньгами.
- Отмывание денег: Криптовалюты активно используются для отмывания денег, полученных от преступной деятельности. Преступники могут использовать различные методы, такие как смешивание монет через миксеры или транзакции через несколько слоев адресов, чтобы скрыть происхождение средств.
- Финансирование терроризма: Криптовалюты могут быть использованы для финансирования террористических организаций, которые предпочитают анонимные и децентрализованные формы перевода средств.
Однако, в настоящее время не существует универсального стандарта для оценки чистоты или «испорченности» криптовалюты, за исключением случаев явной ассоциации адреса с преступной деятельностью. В некоторых странах и юрисдикциях существуют определенные рекомендации, процедуры и инструменты, помогающие отслеживать и маркировать криптовалютные операции, сводя их к разным уровням риска. Эти процессы осуществляются аналитическими компаниями и технологическими регуляторами.
Блокировки аккаунтов и средств, связанных с подозрительными или незаконными транзакциями, стали довольно обычным явлением в современных условиях. Риск получения «грязных» криптовалют через обменники высок, особенно с учетом того, что некоторые из них связаны с площадками, попавшими под санкции. Это делает важность криптогигиены ключевой как для физических лиц, так и для бизнеса.
Криптогигиена и рекомендации
Криптогигиена — это совокупность мер и практик, направленных на минимизацию рисков, связанных с приобретением, хранением и использованием криптовалют. Данный термин включает в себя следующие пункты:
- Проверка источников: Изучение и анализ репутации обменников и бирж, перед тем как использовать их услуги. Это включает чтение отзывов, проверку на наличие санкций или правовых ограничений.
- Использование аналитических инструментов: Для проверки чистоты криптовалютных средств существуют специализированные сервисы, такие как Chainalysis, Elliptic или CipherTrace, которые могут помочь определить, не связаны ли средства с незаконной деятельностью.
- Образовательные меры: Осведомленность о рисках и методах защиты должна стать частью повседневной практики как для частных пользователей, так и для бизнеса.
Рекомендации для физических лиц
- Выбор надежных платформ: Пользуйтесь только известными и проверенными биржами и обменниками, которые соблюдают стандарты KYC и AML.
- Регулярные проверки транзакций: Проверяйте адреса своих криптокошельков и входящие транзакции на предмет потенциальных рисков с помощью аналитических инструментов.
Рекомендации для бизнеса
- Внедрение продвинутой системы аналитики: Интеграция инструментов для мониторинга и анализа криптовалютных транзакций позволит оперативно выявлять и блокировать подозрительные операции. Это включает анализ блокчейн-данных в реальном времени и использование машинного обучения для выявления аномалий.
- Соблюдение правовых норм: Обеспечение соответствия внутренним и международным стандартам KYC и AML, регулярное обновление политики и процедур для соответствия текущим законодательным требованиям.
- Обучение сотрудников: Регулярное обучение команды основам криптогигиены, методам обнаружения и предотвращения незаконной деятельности, а также актуальным угрозам и способам борьбы с ними.
Примеры инструментов и ресурсов
- Chainalysis – сервис для анализа блокчейнов и отслеживания подозрительных транзакций.
- Elliptic – платформа для анализа и мониторинга криптовалютных транзакций, включая интеграцию с AML системами.
- CipherTrace – инструменты для анализа криминальной активности в блокчейнах и мониторинга комплаенса криптовалютных операций.
Таким образом, криптогигиена должна стать неотъемлемой частью использования криптовалют как для частных лиц, так и для бизнеса. Это позволяет не только защитить себя от потенциальных юридических и финансовых рисков, но и способствует общему повышению безопасности и прозрачности в криптовалютном пространстве.
