7 способов украсть твою криптовалюту с биржи

23.11.2019

Использование популярной и надежной криптовалютной биржи не защитит от ловушек мошенников. Угроза может поджидать как со стороны самого сервиса, так и других пользователей. Давайте узнаем, как обманывают на криптовалютных биржах и как не стать жертвой мошенников.

1. Поддельные сайты криптобирж

По наблюдениям криптосообщества, на одну реальную криптовалютную биржу приходится 2 – 3 поддельных сайта. Мошенники полностью копируют интерфейс сервиса. Затем в ход идут почтовая рассылка, посты на форумах, браузерная реклама и так далее. Пользователи переходят по ссылкам и вводят свои данные, тем самым предоставляя злоумышленникам доступ к собственным средствам.

Наиболее привлекательны для мошенников крупные сервисы. Они хорошо распиарены, поэтому не нужно ломать голову над тем, как привлечь будущих жертв. При этом в ловушку попадают не только новички, но и опытные трейдеры. Первые лишаются денег по незнанию, а вторые – из-за потери внимательности.

Как распознать поддельный сайт?

Для начала проверьте наличие безопасного соединения. Любая криптовалютная биржа выполняет шифрование данных по протоколу SSL. Естественно, фальшивые площадки такого не делают, поэтому слева от адресной строки браузера на таких сайтах отсутствует значок безопасного соединения (надпись «защищено» или зеленый замочек). Если посмотреть на url-адрес, у оригинальной площадки он будет начинаться с https, а у поддельной – с http.

Для примера возьмем сайт CoinsMarkets. Вот скриншот настоящего сервиса:

А теперь сравните его с поддельным сайтом:

Как видите, площадки идентичны, за исключением зеленого замочка, обозначающего безопасное соединение.

Некоторые мошенники умудряются получить сертификат на поддельный сайт. Тогда значок безопасного соединения будет на месте, а вот url-адрес немного отличаться. Поэтому также важно проверить адрес сайта криптовалютной биржи.

Злоумышленники могут менять символы местами, добавлять новые или использовать похожие по написанию (например, 1 вместо l). Однако чаще всего схема действует, когда под буквами в url-адресе стоят дополнительные значки – точки, запятые и другие.

Для примера можно взять оригинальный и поддельный сайты криптовалютной биржи Bittrex:

Как видите в адресе фальшивой площадки есть запятая под буквой «r», которую легко не заметить.

Как обезопасить себя от поддельных сайтов?

Никогда не переходите по ссылкам, предварительно не проверив их. Мошенники скрывают подстрочные символы с помощью подчеркивания. Чтобы увидеть их, скопируйте ссылку в какой-нибудь текстовый редактор. Убедившись в том, что площадка оригинальна, добавьте ее в закладки, чтобы больше не искать.

2. Завышение объемов торгов

Когда новички выбирают криптовалютную биржу, они в первую очередь обращают внимание на объемы торгов. Неопытные трейдеры уверены, что от этого зависит ликвидность платформы и эффективность ценообразования представленных активов. Поэтому чем больший объем торгов, тем больше клиентов получает биржа. А от этого уже зависит доход платформы. Ведь пользователи платят комиссию за использование биржи.

Учитывая это, недобросовестные сервисы завышают объемы торгов. По данным исследователей Blockchain Transparency Institute, это делает более 70% криптобирж в рейтинге CoinMarketCap.

Вот данные за декабрь 2018 года:

В этой таблице последний столбец показывает реальные, по мнению BTI, объемы торгов 25 крупнейших бирж. Как можно заметить, только у троих площадок данные соответствуют показателям CoinMarketCap.

Таким образом, выбирая криптовалютную биржу, нужно изучать информацию из различных источников. Также важно обращать внимание на другие показатели – представленные в листинге монеты, размеры комиссий, способы ввода/вывода средств, защищенность от взломов и так далее.

3. Фейковые «стены» на покупку/продажу

На графике ордеров на покупку/продажу криптовалюты иногда можно увидеть «стену» в левой или правой стороне. Она означает, что большая часть трейдеров сейчас скупает или продает монеты из-за их внезапного появления или дефицита.

Однако «стены» не всегда появляются из-за реальных колебаний на рынке. Иногда ситуацией манипулируют киты – трейдеры, обладающие крупным капиталом. Они специально выбрасывают на рынок определенную монету, чтобы вызвать резкий скачок курса. Затем киты ждут пока другие трейдеры продадут свою криптовалюту, резко скупают ее по сниженной цене и снова стабилизируют объем и стоимость монет.

Как не попасть в ловушку китов? Нужно понимать, что «стены» не появляются и не обрушаются в один миг, они растут и пропадают постепенно. А вот фейковые могут появиться или исчезнуть за пару минут.

4. Манипуляция курсом по схеме «pump and dump»

Эта схема похожа на предыдущую. Однако здесь в сговор вступает целая группа недобросовестных трейдеров. Они заранее в приватных чатах обсуждают, какую криптовалюту будут искусственно поднимать (пампить), а затем резко рушить (дампить) в цене.

Интересное расследование по этой теме провели журналисты Business Insider в 2017 году. Они обнаружили схемы «pump and dump» для раскрутки VCash, UBQ, Chill Coin, Indorse и Magi Coin. Махинации проворачивались на биржах Yobit и Bittrex.

Вот пример манипулирования курсом VCash недобросовестными трейдерами:

Итак, схема имеет следующий вид:

  • трейдеры вступают в закрытую группу «pump and dump» (для участия практически всегда требуется денежный взнос);
  • лидер группы сообщает, какую монету пампить и до какой цены ее дампить;
  • сговорившиеся трейдеры начинают скупать монету по низкой стоимости;
  • цена криптовалюты начинает быстро расти и сторонние трейдеры, чтобы не прогадать, массово скупают ее;
  • участники группы продают все монеты, а сторонние трейдеры остаются с криптовалютой, купленной по искусственно завышенной цене.

Обманутыми могут оказаться не только сторонние трейдеры, но и участники сговора. Нередко на них зарабатывает только лидер группы.

Как не стать жертвой схемы «pump and dump»? Ни в коем случае не вступайте в такие группы. Ведь это неэтично и может погубить именно Вас. А вот сторонним трейдерам нужно опасаться внезапного скачка курса любой криптографической валюты. Для этого можно посмотреть на торговый объем монеты. Если он ниже, чем у других валют, есть шанс, что Вас пытаются обмануть.

5. Передача криптовалюты в доверительное управление через API

Если у человека нет соответствующих знаний и времени для торговли криптовалютой, он может доверить этот процесс опытному трейдеру. При этом не обязательно переводить средства на его счет. Трейдер может торговать через API биржи на счете инвестора. В таком случае он имеет право совершать сделки, но не может выводить деньги. Однако и здесь есть лазейка для мошенников.

Пример из жизни

На форуме bitcointalk.org появилось сообщение о том, что с биржи Bittrex было украдено 42 000 USDT. Криптовалюта была передана в доверительное управление через API. Вывода депозита не было, но монеты продавались по заниженной цене. Счет пользователя опустошили и перелили на другой кошелек.

Когда человек обратился в службу поддержки, ему ответили, что вопрос передан специалистам и попросили ждать. Долгое ожидание ни к чему хорошему не привело. Было уже слишком поздно и специалисты заявили, что не могут ничем помочь.

Как не потерять монеты на доверительном управлении?

Разумнее всего будет не передавать криптовалюту в доверительное управление. Однако если Вас все-таки заинтересовала такая форма сотрудничества, внимательно выбирайте трейдера.

Соответствующие объявления есть на тематических форумах. Особенно их много по ссылке https://bitcointalk.org/index.php?board=20.0. Обязательно прочитайте все комментарии в ветке. Ведь, возможно, более опытные пользователи форума вывели мошенника на чистую воду.

Также распространены каналы Telegram, предлагающие ДУ. Не рекомендуется работать с такими трейдерами. Ведь любой может создать канал, накрутить подписчиков и публиковать прогнозы, подчищая несбывшиеся. Комментарии в таких аккаунтах закрыты.

6. Блокировка аккаунта

Криптовалютные биржи время от времени блокируют аккаунты пользователей, требуя от них дополнительную информацию. Так, могут понадобиться скан паспорта, фотография с ним, сканы операций на других площадках, выписка с банковского счета и другие документы. Подобные проблемы возникали у пользователей Binance, Bittrex, Exmo, Poloniex, Bitfinex, Bithumb, Cryptopia и других криптовалютных бирж. Большинство из них были успешно решены.

Есть случаи, когда аккаунт не удавалось разблокировать и все средства доставались площадке. Одной из таких недобросовестных бирж считается BiteBTC. Проблемы с блокировкой аккаунтов пользователей появились в начале июня 2019 года. Регистрация и пополнение депозитов проходили стандартно. А вот при выводе средств клиенты сталкивались с высокими комиссиями и ручной обработкой некоторых транзакций. Мелкие суммы BiteBTC выводила, а крупные – отклоняла.

Иногда биржа временно приостанавливала вывод средств или вовсе блокировала аккаунт. В первом случае трейдеров ждала долгая почтовая переписка со службой поддержки. Им нужно было предоставить подтверждение происхождения средств. А вот заблокированным пользователям приходило письмо о нарушении правил криптобиржи без дальнейшего рассмотрения претензий.

Чтобы избежать таких неприятностей, внимательно изучайте информацию о бирже. Например, сведения о BiteBTC разнились на официальном сайте и в Твиттере, что уже должно было вызвать подозрения. Также нужно читать отзывы пользователей. Если другие трейдеры сталкивались с подобными проблемами, никогда не пользуйтесь такой площадкой даже при выгодных котировках и больших объемах торгов.

7. Закрытие биржи

Может случиться и такое, что криптовалютная биржа закроется, присвоив средства пользователей. Уже есть десятки таких примеров. Одним трейдерам удается добиться возврата средств через суд, другие – остаются ни с чем.

Примеры бирж, закрывшихся с деньгами пользователей

Такая неприятность случилась с пользователями биржи Cryptsy. В 2016 году трейдеры начали жаловаться на задержки в выплатах и постоянные технические работы. После этого администрация ресурса созналась, что еще 2 года назад площадку ограбили на 13 000 ВТС и 300 000 LTC. Причем это сделал разработчик Lucky7Coin по имени Джек. Преступника не нашли, хотя администрация площадки предложила 1 000 ВТС за любую информацию о злоумышленнике. Биржа прекратила свою деятельность, а деньги пользователям так и не вернули.

Еще один инцидент произошел с польской криптовалютной биржей Coinroom. В апреле 2019 года ее пользователи получили письма на электронную почту, в которых говорилось, что их аккаунты будут закрыты. Им дали 1 день на вывод средств. Для этого пользователям нужно было связаться с администраторами биржи. Такая процедура была оговорена в условиях обслуживания, подписанных пользователями при регистрации. Те, кто не следовал ей, лишились своих активов. Владельцы биржи исчезли.

Также стоит упомянуть российскую биржу BTC-e. Она прекратила свою работу 25 июля 2017 года. На тот момент количество пользователей площадки перевалило за 1 миллион. Они уже мысленно попрощались со своими деньгами. 16 сентября 2017 года биржа возобновила работу под названием WEX. Администрация ресурса объявила, что пользователи смогут забрать только 55% своих средств.

Как распознать закрывающуюся биржу?

У таких криптовалютных бирж есть несколько признаков:

  • постоянные и нерешаемые проблемы на сайте, то есть владельцы не заинтересованы в развитии проекта;
  • служба поддержки не отвечает на вопросы пользователей, то есть владельцы уже не беспокоятся о репутации площадки;
  • затягивание с выводом средств (это, пожалуй, главный признак нечестной биржи);
  • множество жалоб пользователей;
  • падение посещаемости сайта.

Новые способы обмана придумывают практически каждый день. Чтобы не попасть в ловушки нечетных криптовалютных бирж или трейдеров, оставайтесь спокойными в любой ситуации, будьте внимательны, ориентируйтесь на авторитетные источники информации и изучайте отзывы на форумах.

Если нужно купить или продать криптовалюту, не обязательно использовать биржу. Найдите подходящий обменник на https://exchangesumo.com. Например, здесь собраны сайты, меняющие QIWI RUB на Bitcoin. Все предлагаемые сервисы прошли строгую проверку, поэтому можете не сомневаться в их надежности.

У вас есть кейс, которым вы хотите поделиться? Пишите нам на

support @ exchangesumo.com
Полезные кейсы вознаграждаются!