В настоящее время в мире криптовалют доминируют централизованные биржи (CEX). Однако они ни раз подвергались хакерским атакам, в результате которых пользователи теряли свои деньги. Также некоторые CEX были уличены в манипуляциях рынком с целью извлечения личной выгоды в ущерб интересам клиентов. Поэтому многие трейдеры давно задумываются о переходе на децентрализованные биржи (DEX). Чем они отличаются от CEX? Какие децентрализованные биржи являются лучшими? Есть ли у них недостатки? На все эти вопросы ответит сервис https://exchangesumo.com.
Что такое децентрализованные биржи?
Децентрализованные биржи (Decentralized Exchanges, DEX) представляют собой площадки для торговли криптовалютой, которые работают на основе распределенных реестров. Они не хранят пользовательские данные, ключи доступа и сами средства, а выступают лишь площадками для поиска совпадений по заявкам на покупку или продажу активов. Торговля между участниками происходит напрямую (peer-to-peer), без каких-либо посредников. Вся информация хранится в блокчейне (как правило, это блокчейн Ethereum).
Таким образом, децентрализованные биржи отличаются высоким уровнем безопасности, прозрачностью операций и анонимностью пользователей. Кроме того, аккаунты на таких площадках невозможно заблокировать.
В случае с CEX власти могут конфисковать ее сервера и активы. А вот с DEX этого сделать не получиться, поскольку ее сервер – это разветвленная сеть компьютеров, рассредоточенных по всему миру. Даже если властям удастся закрыть биржу или арестовать ее команду, трейдеры смогут вывести свои деньги, так как они хранятся в блокчейне.
Список лучших DEX в 2019 году
За последние годы было открыто немало децентрализованных бирж, но не все из них соответствуют вышеуказанным критериям. Например, есть площадки, которые хранят данные о торговле на своих серверах. Мы не будем их рассматривать, а выделим только надежные DEX.
Uniswap
Биржа Uniswap работает с 2 ноября 2018 года и финансируется исключительно за счет гранта от Ethereum Foundation. Она известна широким выбором торговых пар. Площадка имеет открытый исходный код и функционирует без собственного токена.
Здесь создается резерв ликвидности для каждой пары токенов ETH – ERC-20. Он является биржевым смарт-контрактом, содержащим определенное количество ETH и ERC-20. Контракт работает как автоматизированный маркет-мейкер, который определяет обменный курс на основе относительного количества каждого типа активов, находящихся в резерве. При этом пользователи не заполняют заказы, а торгуют согласно резерву, добавляя один токен и удаляя другой. Стоимость зависит от размера заказа относительно размера резерва. Поставщики ликвидности получают комиссию в размере 0,3% от любой сделки.
KyberSwap
Проект Kyber Network стартовал в 2017 году, собрав во время ICO 50 миллионов долларов. Эта площадка позиционирует себя как децентрализованная биржа и платежная система одновременно. Одним из ее инструментов является KyberSwap. Здесь индивидуальные пользователи могут обменивать криптовалюту буквально в несколько кликов.
Для внутренних расчетов и выплаты комиссии используется токен Kyber Network Crystal. На данный момент 1 KNC стоит 0,17 доллара. Монета находится на 120 месте в рейтинге CoinMarketCap. Излишки KNC сжигаются и выводятся из оборота, чтобы токен не обесценился.
Оплата комиссии в KNC дает скидку. В противном случае смарт-контракт заменяет часть платежа. Чтобы заработать на Kyber Network, нужно открыть собственный резерв ликвидности.
Недавно в KyberSwap была добавлена опция для размещения сделок по лимитным ордерам. Депозит не требуется, и пользователи получают скидку 50% на 0,1% комиссии при оплате в KNC.
Radar Relay
Платформа Radar Relay была запущена в октябре 2017 года. Она представляет собой децентрализованную биржу, использующую протокол 0x. С его помощью цепочка ордеров между пользователями выстраивается напрямую, минуя биржу. Для этого требуется только адрес отправителя и получателя.
Биржа никогда не удерживает токены пользователей, торговля происходит в смарт-контрактах. Из-за этого хакерам сложно отследить цепь, не говоря уже об успешной атаке. Поэтому Radar Relay является одной из самых надежных DEX.
Здесь легко найти нужную пару. Пользователю необходимо выбрать имеющийся и требуемый токены, сделать заказ по рыночной цене или установить лимит на открытие позиции.
Платформа не требует никаких аккаунтов, паролей или фотографий с паспортом. Кроме того, здесь нет подписок, депозитов и сборов.
Мониторинг цен на биржах с помощью DEX.AG
Отдельно хотим рассмотреть платформу DEX.AG. Это бесплатный сайт, который мониторит цены на 11 децентрализованных биржах. С ним пользователю не нужно посещать каждую DEX, чтобы найти лучшую стоимость.
Как использовать сайт? Трейдеру нужно указать токен и сумму, которую он хочет обменять. Затем необходимо нажать «Find trades». Сервис отсканирует все поддерживаемые смарт-контракты DEX и представит список возможных сделок, отсортированных по стоимости. Сделки можно совершать прямо из DEX.AG. Для этого нужны подключение к интернету, браузер или браузер dApp с возможностями web3 и кошелек Ethereum, загруженный с некоторыми ETH.
Сортируя децентрализованные биржи, сервис включает все сборы в общую стоимость. При этом он не взымает какую-либо комиссию. Трейдеру нужно заплатить только сборы самой биржи и газ для отправки транзакции.
В чем децентрализованные биржи уступают централизованным?
К сожалению, децентрализованные биржи не лишены недостатков. К ним относятся:
- Сложность для начинающего трейдера. Чтобы начать торговать на централизованной бирже, достаточно создать аккаунт. А вот децентрализованная платформа требует подключения к dApp или даже установки клиента. В лучшем случае будет достаточно завести кошелек MetaMask, пополнить его и привязать к нужному приложению на базе Эфириума. В худшем случае придется создать ноду и долгое время оставаться в сети, чтобы успешно совершать транзакции.
- Отсутствие упрощенных инструментов. Речь идет о таких опциях, как stop loss, маржинальная торговля и лендинг. Децентрализованные биржи, как правило, не предоставляют такие инструменты, а поддерживают только функции купли/продажи.
- Низкая ликвидность. Из-за этого торговля может совершаться только в небольших объемах.
- Меньшая скорость торгов. Тем, кто практикует сверхбыстрые автоматизированные торги, лучше выбрать CEX.
- Отсутствие службы поддержки, способной повлиять на транзакции или аккаунты пользователей.
Ранее было сказано о надежности DEX. Однако у децентрализованных площадок есть и уязвимые места – структура смарт-контрактов и сервер с сайтом. В качестве примера можно привести биржу EtherDelta. Хакерам удалось создать копию сайта и подменить DNS, взломав сервер. Пользователи перенаправлялись на поддельный ресурс и вводили пароли. В результате удалось украсть 600 тысяч долларов. Хотя сама биржа не была взломана, но клиенты пострадали.
Таким образом, децентрализованные биржи являются анонимными и более безопасными. Однако они больше подходят опытным трейдерам, которые готовы разбираться в работе таких платформ и нести ответственность за свои действия.
Нужно обменять криптовалюту, но нет желания разбираться в тонкостях работы CEX или DEX? Воспользуйтесь сервисом https://exchangesumo.com. Здесь Вы найдете лучшие курсы от проверенных обменников. На поиски и оформление заявки потребуется всего несколько минут!