Стейкинг – что это в криптовалюте?

Купленная криптовалюта способна приносить доход не только за счет роста курса, но и начисления процентов от стейкинга. Для этого требуется лишь заблокировать средства в собственном кошельке и не использовать их. При этом не придется покупать оборудование и оплачивать громадные счета за электричество, как в майнинге. Дальше подробно расскажем о том, как стейкать монеты.

Стейкинг криптовалюты: что это?

Стейкинг – простой способ получения пассивного дохода за счет хранения криптовалюты. Его часто сравнивают с внесением денег на банковский депозит. Здесь пользователь соглашается заблокировать собственные монеты в протоколе конкретной сети на некий период времени, чтобы участвовать в поддержании работоспособности блокчейна. Взамен ему выплачивается вознаграждение в виде дополнительных монет.

Staking возможен исключительно для криптовалют, функционирующих на алгоритме Proof-of-Stake (PoS) и его разновидностях. Он считается полноценной заменой майнинга, который возможен в отношении монет на алгоритме Proof-of-Work (PoW).

Чем стейкинг отличается от майнинга?

Под майнингом подразумевают процесс поддержки работоспособности сети, функционирующей на алгоритме Proof-of-Work. К примеру, на PoW работает первая криптовалюта – Биткоин. Участников этого процесса называют майнерами. Они создают блоки, требуемые для хранения сведений о счетах, транзакциях. Майнер, который в ходе вычислений находит секретную комбинацию символов, добавляет новый блок и получает вознаграждение.

Mining называют соревнованием вычислительных мощностей. Домашнего компьютера, как правило, для этого недостаточно. Майнерам приходится вкладывать деньги в фермы из видеокарт и специальные интегральные схемы (ASIC). Чем мощнее техника, тем выше шанс добавить блок и получить вознаграждение. От пользователя требуются технические навыки для сборки и поддержания в рабочем состоянии вычислительной техники, постоянная вовлеченность в процесс. Не стоит забывать о затратах на содержание оборудования, включая расходы на электроэнергию.

В чем суть стейкинга? Если сеть основана на алгоритме Proof-of-Stake, транзакции подтверждают стейкеры (валидаторы, минтеры). Все, что от них требуется, – это удерживать криптовалюту на кошельке либо специальной платформе и не использовать ее. Объем вложений разрешено увеличивать, повышая шансы на добычу блока. Стейкинг не требует от пользователей технических навыков, постоянной вовлеченности, поскольку не приходится покупать, настраивать и поддерживать работоспособность специальной техники. Отсутствие требований к вычислительным мощностям делает порог входа в stacking ниже, чем в mining. Плюс некоторые цифровые активы стоят недорого, поэтому зарабатывать на них способны люди с небольшим капиталом. Еще одно отличие – нет громадных расходов на электроэнергию, поэтому этот вид добычи считается экологичным.

Однако встречаются платформы, в которых для участия требуется крупная сумма. Иногда она превышает цену майнинговой техники. То есть порог входа в таком случае выше.

Чтобы разобраться, чем стекинг отличается от обычной добычи, подведем итоги в таблице:

СтейкингМайнинг
Применяется алгоритм Proof of Stake (доказательство доли владения).Применяется алгоритм
Proof of Work (доказательство
проделанной работы).
Нужно купить и удерживать монеты.Нужно купить и запустить мощное
оборудование.
Дополнительные расходы отсутствуют.Требуются большие энергозатраты,
что не только сокращает
доходность, но и вредит
окружающей среде.
От стейкера требуется только умение покупать и переводить крипту.От майнера требуются
специальные технические навыки.
Стейкинг относится к пассивным источникам дохода.Mining требует постоянной
вовлеченности в процесс.

Отличие стейкинга от фарминга

Staking и farming – разновидности пассивного заработка в крипте. Но не стоит путать эти понятия. Что такое фарминг в криптовалюте? Это способ зарабатывать на протоколах De Fi. Здесь пользователь кладет активы в пул ликвидности либо дает другим взаймы за некую награду, что не является стейкингом.

В случае стекинга деньги остаются при пользователе, а заранее рассчитанное вознаграждение регулярно выплачивает блокчейн. Риск потерять деньги при таком способе блокировки средств крайне низкий. Но заработок больших иксов невозможен.

В случае фарминга возникает третья сторона – платформы либо пользователи, берущие взаймы под проценты по фиксированной или плавающей ставке. Здесь возможно в разы приумножить вклад – часто встречается доход в 50%, а иногда и 150% годовых. Однако при таком способе заработка риски возрастают, поскольку на доходность влияет волатильность сразу нескольких монет. К примеру, при добавлении крипты в пул ликвидности придется следить за курсом двух цифровых активов. Падение даже одного токена способно сделать вложение убыточным.

Лучшая крипта для стейкинга

Доходность от стейкинга отличается в зависимости от выбранной криптовалюты. Одна монета способна принести прибыль в 2–5%, а другая – свыше 100% годовых. Конечно, расчеты ставки ведутся в криптовалюте, то есть изменение курса относительно доллара стоит учитывать отдельно.

Чтобы разобраться с годовой доходностью, стоит посетить сайт stakingrewards.com. Вот предполагаемая прибыль по популярнейшим криптовалютам на рынке:

Но встречаются примеры сверхвысокого процента годовой доходности:

При выборе монеты на Proof-of-Stake мало ориентироваться только на высокий либо низкий размер годового дохода. Стоит учитывать перспективы криптовалюты на рынке. Ведь ставка доходности в 100% годовых кажется заманчивой, но если за этот период цифровой актив утратит 50% стоимости, заработок составит 0%:

  • прибыль в 100% приумножает вклад в 2 раза;
  • убыток в 50% из-за падения стоимости уменьшает вклад в 2 раза.

Лучший результат – когда и стейкинг приносит доход, и цена криптовалюты возрастает. Но такое случается не всегда. На падающем рынке из-за блокировки активов в стейкинге пользователь рискует побольше, поскольку не способен реализовать монеты без штрафов. Поэтому выбор крипты должен совершаться исходя из популярности, новизны идеи и доминирования монеты в своем сегменте, а не только из годовой доходности. То есть стоит выбрать такой цифровой актив, который добавили бы в портфель и без стейкинга.

Учитывая это, рекомендуется обратить внимание на следующие криптовалюты:

  • Ethereum (ETH). Это лидер среди платформ для запуска децентрализованных приложений и проведения ICO. Чтобы присоединиться к валидаторам, придется перевести на кошелек минимум 32 ETH. Это та ситуация, когда порог входа в стейкинг выше, чем в mining. Сегодня установлено ограничение – для заработка требуется обменять Ethereum на специальный токен BETH (его цена чуть ниже). Обратный обмен возможен только после полного перехода на Ethereum 2.0, который ожидается к концу 2022 г.
  • Solana (SOL). Эта криптовалюта работает на сверхбыстром блокчейне и разрешает взаимодействовать со смарт-контрактами с минимальными комиссиями меньше цента. Монета лидирует по сумме заблокированных в стекинге средств – там размещено 75% от ее рыночного предложения. Минимальный порог для входа не установлен. Предполагается, что к 2030 г. годовая прибыль по Solana сократится до 1,5–2%, поэтому сегодняшние показатели заработка не вечные.
  • Cardano (ADA). Этот проект относят к конкурентам Ethereum. Преимущество Cardano кроется в том, что сеть способна обрабатывать сотни транзакций в секунду. Пользователи вправе в любой момент вывести активы из стейкинга, что комфортно для новичков. Стоит отметить, что со временем вознаграждение уменьшается, если много людей вносят активы в один пул. Поэтому нужно выбирать пулы с малой суммой и стараться распределить активы по разным пулам.
  • Binance Coin (BNB). Это монета крупнейшей криптовалютной биржи Binance, которая дополнительно поддерживает работу громадной экосистемы проектов и благодаря этому пользуется спросом. Кроме того, BNB считается одной из наиболее дефляционных криптовалют – новые монеты не генерируются, а часть выпущенных уничтожается. Минимальной суммы для входа нет, средства блокируются на неделю, а выплаты совершаются каждые сутки.
  • Polkadot (DOT). Эта площадка предназначена для объединения разных блокчейнов в одну систему, чтобы упростить связь между ними, сохранив высочайший уровень безопасности. Для заработка придется заблокировать в кошельке 40 DOT. Криптовалюта относится к высокоинфляционным, но это покрывается доходностью стейкинга.
  • Avalanche (AVAX). Это еще один конкурент Эфириума. Avalanche представляет собой платформу для децентрализованных приложений, которая характеризуется высокой скоростью транзакций и минимальными комиссиями. Также она отличается высочайшим уровнем защиты – для атаки на сеть требуется не 51%, а 80% подконтрольных валидаторов. Чтобы стать делегатом, хватит 25 AVAX. Для валидаторов требуется 2 000 монет. Доход начинает поступать через 2 недели после начала стейкинга.
  • Algorand (ALGO). Это платформа для dApps и смарт-контрактов, пытающаяся занять долю в сегменте DeFi приложений. Сеть создавалась с уклоном на неплохую масштабируемость и минимальные комиссии, не забывая о безопасности операций. Считается, что платформа Algorand близко подошла к решению «трилеммы блокчейна». Чтобы начать зарабатывать, хватит 1 ALGO.

Также популярными оказываются Tron (TRX), Internet Comput (ICP), Cosmos (ATOM), Polygon (MATIC) и другие.

Выбрали монету для стекинга? Тогда используйте для ее покупки мониторинг обменников ExchangeSumo. Здесь собраны проверенные обменные пункты по всевозможным направлениям, включая банковские карты, денежные переводы, электронные валюты и наличные. К примеру, по этой ссылке найдете сайты для обмена QIWI RUB на Algorand. А здесь подберете обменники для покупки Tron за Приват24 UAH. Просто укажите подходящее направление обмена, выберите сервис из таблицы, нажмите по строке с его названием и оформите заявку в открывшемся сайте. ExchangeSumo считается посредником, но готов помочь в случае спорной ситуации. Кроме того, услуги для клиентов бесплатны.

Где совершать стейкинг?

После выбора подходящей криптовалюты пора задуматься о способе стейкинга. Самостоятельный заработок считается самым выгодным, но сложным вариантом. Если есть мощный компьютер, возможно собственноручно запустить ноду, присоединиться к валидаторам и поддерживать работоспособность сети за вознаграждение. Так же действуют майнеры, но здесь не требуются фермы промышленного масштаба.

В качестве примера приведем характеристики для ноды Solana:

  • CPU: 12 ядер/24 потока;
  • RAM: 128 ГБ;
  • NVMe: 2 ТБ;
  • скорость интернета: 300 – 1000 Мб/с.

Чтобы затраты на содержание окупились, придется стейкать громадное количество монет либо принимать средства от мелких инвесторов. Задача не из простых. Если сложно в этом разобраться, работайте через посредников.

Где лучше стейкать? В качестве посредников-валидаторов стоит рассмотреть:

  1. Централизованные биржи. Они стали заниматься стейкингом, поскольку на таких площадках трудится большое количество пользователей. Трейдеры получили шанс диверсифицировать поток доходов и монетизировать свободные активы.

К централизованным биржам, поддерживающим стекинг, относятся:

  • Binance – крупнейшая криптовалютная биржа по объему торгов. В конце 2020 г. она запустила сервис стейкинга с фиксированной (на 30, 60, 90 дней) и гибкой блокировкой средств в кошельке. В ней представлено свыше 90 активов. Кроме того, биржа Binance поддерживает стейкинг ДеФи, где возможен заработок на BTC, DAI, BUSD и других монетах.
  • Kucoin – биржа предлагает хорошие условия для заработка и большой перечень монет. Здесь возможно найти активы, недоступные на Binance.
  • Coinbase – ведущая американская площадка, зарегистрированная на NASDAQ. Биржа предлагает услуги стейкинга ETH, XTZ, ATOM и других монет.
  1. Криптовалютные кошельки. Стейкерам приходится хранить активы по одному адресу, поскольку перевод средств прерывает период блокировки и приводит к потере денежного вознаграждения. При этом подходят как холодные, так и горячие кошельки:
  • Ledger – холодный криптовалютный кошелек, лидирующий в этой отрасли. Достоинство аппаратных бумажников кроется в том, что пользователи по-прежнему контролируют собственные монеты в процессе стейкинга. На кошельке Ledger возможно блокировать ETH, SOL, ATOM, DOT и так далее.
  • Trezor – старейший в мире аппаратный кошелек, который к тому же поддерживает стейкинг.
  • Trust Wallet – мобильный кошелек, на котором возможно получать пассивный доход с ALGO, TRX, ATOM и других монет.
  • Exodus – кроссплатформенный мультивалютный кошелек, поддерживающий свыше 100 активов. На этом wallet, к примеру, возможен стейкинг ADA.
  1. Специальные платформы для стейкинга. Такие площадки не подходят для торговли либо хранения криптовалюты. Они предназначены только для блокировки средств, за что берут некую комиссию.

К таким платформам относятся:

  • PancakeSwap – популярная децентрализованная платформа для стейкинга. Здесь требуется только подключить кошелек MetaMask и выбрать интересующую криптовалюту.
  • Everstake – децентрализованный стекинг-провайдер, с которым сотрудничает свыше 600 тысяч пользователей. Он предлагает заблокировать Polkadot, Cosmos, Cardano и другие валюты.
  • Dokia Capital – подходит для стейкинга Cosmos, Solana, Terra и других монет.

Стейкинг на Бинанс – это и как работает?

Чтобы окончательно разобраться, что означает стейкинг, рассмотрим пример с биржей Binance. Здесь возможны два вида staking – фиксированный и ДеФи. В первом случае придется выбрать криптовалюту, срок блокировки в кошельке и нажать кнопку «Добавить активы». Обратите внимание, что прибыль показана зелеными цифрами возле каждого коина.

Затем биржа Binance заблокирует указанную сумму, и она временно исчезнет из спотового кошелька. Вознаграждение насчитывается ежедневно. Возможно выбрать досрочное прекращение договора, но тогда будут вычтены начисленные проценты.

DeFi-стейкинг на Binance открывает начинающим пользователям возможность участия в децентрализованных проектах с высочайшим порогом входа. Биржа объединяет депозиты и действует от имени клиентов. Итоговая доходность распределяется между участниками платформы согласно размерам сделанных взносов.

Порядок действий здесь такой же простой, как в фиксированном стекинге. Поучаствовать возможно в один клик.

После выбора подходящего актива появится окно с подробной информацией по данному предложению. Придется выбрать плавающую либо фиксированную ставку, настроить срок, указать сумму блокировки, проверить информацию о стейкинге, прочитать и согласиться с условиями обслуживания Binance.

Проекты для стейкинга в DeFi отбираются опытными сотрудниками биржи. Благодаря этому пользователям не приходится самостоятельно анализировать многочисленные предложения. Но без базовой аналитики не обойтись. Ведь Binance работает исключительно как площадка для демонстрации проектов и предоставления сопутствующих услуг (открывает доступ к деньгам от имени клиентов, распределяет прибыль и так далее). Биржа не отвечает за убытки, которые грозят участникам из-за проблем с безопасностью контрактов.