Как вывести один миллион долларов из криптовалюты?

18.10.2019

Представим, что Вы заработали один миллион долларов на Биткоине, Эфириуме, Лайткоине, Монеро или другой криптовалюте? Чтобы выгодно и безопасно вывести настолько крупную сумму, нужно придерживаться ряда правил. Мы постарались раскрыть их в этой статье — от вывода до налогообложения. Читаем.

Вывод криптовалюты в наличные

Криптовалюту можно вывести без участия банков, то есть сразу в наличные. В таком случае финансовое учреждение не сможет заблокировать транзакцию, а налоговая служба не узнает о полученных доходах (мы призываем платить налоги согласно законодательству вашей страны).

Обналичить криптовалюту предлагают многие обменники. Однако Вам не нужно самостоятельно искать их, сравнивать курсы, резервы и комиссии. Необходимая информация уже есть на http://exchangesumo.com. Все, что нужно сделать, это выбрать подходящее направление обмена.

Если Вам необходимо обменять, например, Биткоины на доллары, выберите «Bitcoin (BTC)» и «Наличные USD», как это показано на рисунке.

После этого будут отобраны сервисы, обменивающие Биткоины на доллары. Выберите подходящий сервис, оформите заявку, переведите Биткоины и получите доллары наличными. Разумеется, для такого обмена потребуется личная встреча. Как правило, она проводится в офисе обменника. Однако также возможен выезд в офис или к клиенту. Здесь риски минимальны, поскольку это давно налаженный бизнес и обменники дорожат своей репутацией. Но береженого Бог бережет, поэтому ниже перечень рекомендаций.

10 советов тем, кто обналичивает криптовалюту

Чтобы операция была максимально выгодной и не привлекала внимание контролирующих органов или злоумышленников, следуйте следующим советам:

Совет 1: Учитывайте курс, предлагаемый обменником

Выбирая обменник на ExchangeSumo, обратите внимание на столбец «Получите». Здесь можно отсортировать сервисы по наилучшему курсу.

Совет 2: Проверяйте резерв

Резерв – это сумма в конкретной валюте (в нашем случае «Наличные USD»), оставшаяся на обменники и доступная для вывода. Она указывается в соответствующем столбце. Если резерва недостаточно, можно подождать его пополнения или совершить обмен в нескольких сервисах.

Совет 3: Читайте отзывы

Если Вам подошел обменник по курсу и резерву, не забудьте изучить отзывы о нем. На ExchangeSumo есть и эта информация.

Совет 4: Тестируйте обменники

Прежде чем выводить один миллион долларов, рекомендуется протестировать сервисы. Для этого можно обменять по 1 – 5 тысяч долларов на нескольких сайтах. Отберите лучшие.

Совет 5: Разбивайте крупную сумму на более мелкие

Один миллион долларов нужно разбить на мелкие суммы. Их рекомендуется выводить через разные обменники с интервалом в 1 – 2 недели. Это существенно снизит риски.

Совет 6: Документируйте обмен

Рекомендуется сохранять всю переписку с обменником. Также нужно делать скриншоты оформленных заявок. Они пригодятся в случае спорной ситуации (наш сервис хранит все данные обменников и в случае спорных ситуаций мы будем подключаться к решению возникших ситуаций).

Совет 7: Выводите деньги на разных людей

Поскольку для совершения таких операций документы не нужны, деньги можно выводить на разных людей. Это могут быть близкие или доверенные лица. Этот шаг необязателен, но если вы не хотите привлекать к себе внимание — стоит рассмотреть такой вариант.

Совет 8: Обменивайте криптовалюту в разных городах

Если есть возможность, нужно выводить деньги в разных городах – Москве, Санкт-Петербурге, Киеве, Харькове, Минске и других. Также можно использовать не основную сим-карту для максимальной анонимности.

Совет 9: Переходите на обменники только через ExchangeSumo

Даже если Вы протестировали сервисы и выбрали лучшие, при выводе средств могут возникнуть проблемы. Поэтому каждый раз нужно переходить на сайт обменника через ExchangeSumo и только после этого оформлять заявку. У нас хранится вся необходимая информация о владельцах пунктов обмена. При возникновении спорной ситуации мы сможем отследить заявку, связаться с обменником и разрешить проблему.

Совет 10: Используйте биткоин-миксеры или анонимные криптовалюты

Чтобы максимально замести следы, можно использовать биткоин-миксеры. Они представляют собой сервисы, которые принимают монеты пользователя, дробят их на мелкие части и смешивают с чужими. В результате к получателю приходит именно столько денег, сколько было отправлено, но эта сумма состоит из множества кусочков, ранее принадлежащих неизвестным лицам. В таком случае операция будет анонимной. Разумеется, биткоин-миксер берет за свои услуги определенную комиссию.

Самым популярным считается BitMix. Здесь можно смешать от 0,005 BTC. Комиссия составляет от 0,4 до 4% для Биткоинов. Также дополнительно нужно заплатить 0,0003 BTC за каждый адрес. BitMix не хранит логи операций, мгновенно очищает сведения о посещении, защищает платежи при помощи гарантийного письма. Для большей анонимности можно установить задержку выполнения.

Вместо биткоин-миксеров можно использовать анонимные криптовалюты. К таковым относятся Monero, ZCash, Dash, Verge и другие. Они не оставляют следа в блокчейне, поэтому связь между кошельками пропадает.

Например, можно обменять Биткоины на Монеро. Полученные XMR нужно будет обналичить таким же способом.

Как быстро обналичить криптовалюту без головной боли?

Если Вы не ставите безопасность на первое место, один миллион долларов можно вывести без особых усилий. Все, что нужно сделать, это разбить сумму на 3 – 4 части и в один подход поменять на нескольких сервисах. Однако и здесь не забывайте о курсе, резерве и отзывах пользователей. Также рекомендуется использовать биткоин-миксер или анонимную криптовалюту.

Вывод криптовалюты без личной встречи

Если не хотите лично встречаться с представителями обменника, можно вывести криптовалюту на банковскую карту, счет Webmoney, Perfect Money, Payeer, QIWI, Яндекс.Денег или другой. В этом также поможет ExchangeSumo. Например, здесь возможен вывод Биткоинов на карту Сбербанка.

Также перевод на банковскую карту возможен прямо с биржи. Такую услугу предлагают Exmo, Yobit, Coinbase, Paxful, Bitstamp и другие. Они берут за перевод от 2 до 8%.

Помните, что любые переводы отслеживаются. Если банк посчитает транзакцию подозрительной, он заблокирует карту и запросит документы, подтверждающие источник происхождения средств. Поэтому рекомендуется разбить сумму на мелкие суммы и вывести деньги на разные счета. Подробнее об этом читайте здесь.

Также банки передают информацию в налоговую службу. Если не платить налоги, Вас могут привлечь к ответственности. ExchangeSumo призывает соблюдать законодательство, поэтому данный вопрос будет рассмотрен подробнее.

Налог с заработка на криптовалюте в России, Украине, Белоруссии и Казахстане

Несмотря на некоторые подвижки с законотворческой инициативой, криптографические валюты в России остаются нерегулируемыми и не имеют официального статуса. Однако налоги с заработка от купли-продажи монет все-таки нужно платить. Это сказано в Письме ФНС № БС-4-11/10685@ от 4 июня 2018 года. При этом налог нужно платить с прибыли от сделки, а именно от разницы между доходами от продажи и расходами на покупку Биткоинов.

Допустим, в начале 2019 года Вы купили 130 BTC по 3 800 долларов. Расходы составили 494 000 долларов. А вот в октябре Вы решили обменять криптовалюту на фиат, когда 1 BTC стоял 8 300 долларов. Доходы составили 1 079 000 долларов. Налог нужно платить не с этой суммы, а с прибыли, которая в данном примере составляет 1 079 000 — 494 000 = 585 000 долларов. В России ставка НДФЛ равна 13%. В итоге нужно будет заплатить 76 050 долларов. Также придется подготовить декларацию 3-НДФЛ и подать ее до 30 апреля 2020 года.

В Украине криптовалюта также никак не регулируется. Однако здесь, по нашему примеру, придется отдать государству не 76 050, а 105 300 долларов. Ведь в Украине ставка налога на доходы физических лиц составляет 18%. Декларацию нужно будет подать до 1 мая 2020 года.

Казахстан также не спешит узаконивать криптовалюту. Трейдерам нужно самостоятельно исчислять и уплачивать индивидуальный подоходный налог. Он взымается по ставке 10%. Это означает, что в нашем случае нужно заплатить 58 500 долларов. Также придется подготовить декларацию по ИПН по форме 240.00 и сдать ее не позднее 31 марта 2020 года.

Совсем другая ситуация в Белоруссии. Здесь с 28 марта 2018 года действует декрет № 8 «О развитии цифровой экономики», который легализует майнинг и обмен криптовалюты. Он вводит налоговые льготы в отношении операций с цифровыми монетами. Это означает, что прибыль от майнинга или обмена криптографической валюты не облагается подоходным налогом. Льготы будут действовать до 1 января 2023 года. Поэтому в ближайшее время не нужно будет подавать какие-либо декларации. Однако если налоговая заинтересуется доходами гражданина, придется предоставить пояснения об их источниках. Например, можно предъявить документы от посредника – биржи или обменника.

Всем желаем большой прибыли и безопасного ее вывода.

У вас есть кейс, которым вы хотите поделиться? Пишите нам на

support @ exchangesumo.com
Полезные кейсы вознаграждаются!